Depuis la mise en place de la directive européenne MIFID en 2007, les banques sont tenues de suivre certaines règles pour choisir au mieux le produit de leurs clients. Un des principaux objectifs de cette directive est l’harmonisation de la législation relative aux investissements dans tous les Etats membres de l’Union Européenne. Elle doit assurer une meilleure protection de l'investisseur et une meilleure transparence de l’information.
Pour cela, les banques doivent suivre une démarche bien précise pour déterminer le profil d'investisseur de leurs clients et pour ensuite leur proposer les produits en adéquation avec ce profil.
Selon votre profil, plusieurs options s’offrent à vous comme par exemple le compte d'épargne, l'assurance-vie, l'épargne pension, le compte à terme, les obligations et SICAV, les produits de la branche 21 et 23, sans oublier pour ceux qui désirent prendre des risques, les actions.